Éducation financière

Classes d'Actifs

Comprendre les caractéristiques, risques et opportunités de chaque classe d'actif pour construire une allocation patrimoniale cohérente.

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Actions

Marchés financiers

Les actions représentent une part de capital d'une entreprise cotée en bourse. Elles offrent un potentiel de rendement élevé sur le long terme grâce à la croissance des bénéfices et aux dividendes versés. Les marchés actions sont soumis à la volatilité économique et aux cycles boursiers.

Risque (SRI)

SRI

5/7

Horizon Recommandé

5 ans minimum

Rendement Typique

6 – 10% annualisé (long terme)

✓ Avantages

•Fort potentiel de rendement à long terme
•Liquidité élevée (marchés réglementés)
•Diversification géographique et sectorielle aisée
•Dividendes réguliers pour certaines valeurs

⚠ Points de Vigilance

•Volatilité importante à court terme
•Risque de perte en capital
•Sensibilité aux cycles économiques
•Risque de change pour les actions étrangères

Vue d'ensemble — Toutes les classes

Classe	SRI	Horizon	Rendement
📈Actions	5/7	5 ans minimum	6 – 10% annualisé (long terme)
🏠Immobilier	3/7	8 – 10 ans minimum	3 – 6% brut (SCPI) / variable en direct
📄Obligataire	3/7	3 – 7 ans	2 – 6% selon la qualité de crédit
🏭Private Equity	6/7	8 – 12 ans	12 – 18% TRI brut (historique)
🔧Produits Structurés	3/7	3 – 8 ans (durée définie)	5 – 10% selon structure et protection
🛡️Assurance-Vie	2/7	8 ans minimum (pour l'avantage fiscal)	2 – 4% fonds euros / variable UC
📋Dettes Privées	4/7	5 – 8 ans	6 – 12% selon la subordination et le risque
🥇Or & Matières Premières	4/7	3 – 5 ans	Corrélé à l'inflation et aux cycles géopolitiques
🎯Gestion Absolue	3/7	3 – 5 ans	3 – 8% selon la stratégie et le niveau de risque cible
💰Liquidités	1/7	Court terme / disponible	Livret A : 1,7% (mars 2026) / fonds monétaires : ESTER